フィンテック資格2026｜FP1級+証券外務員+銀行業務検定の組合せ

情報更新日：2026年6月14日

フィンテック業界 の急成長で金融資格の価値が再評価されています。本ガイドで主要金融資格と業界キャリアを整理します。

金融業界の主要資格

FP（ファイナンシャル・プランナー）

FP3級: 入門
FP2級: 一般実用レベル
AFP: FP2級 + 日本FP協会認定
CFP: 上位（FP1級相当）
FP1級: 国家資格
詳細: FP カテゴリ

証券外務員

1種: 株式 + 債券 + 投資信託 + デリバティブ
2種: 株式 + 債券 + 投資信託（信用取引除く）
特別会員（銀行員向け）

銀行業務検定

法務・財務・税務・FA・年金等
各級
銀行員のスキル証明

内部監査人（CIA）

内部監査の国際資格
金融機関の監査部門

MBA（金融特化）

米国・英国の金融MBA
投資銀行・PE への転職

公認会計士

詳細: 簿記1級→公認会計士

中小企業診断士

経営+金融

弁理士・税理士・司法書士

専門特化（司法書士）

主要資格の難易度比較

| 資格 | 学習時間 | 合格率 | |------|---------|------| | FP3級 | 80-120時間 | 70-80% | | FP2級 | 150-250時間 | 40-50% | | FP1級・CFP | 500-800時間 | 10-15% | | 証券外務員1種 | 80-150時間 | 65-75% | | 銀行業務検定（各） | 30-100時間 | 30-50% | | 内部監査人（CIA）| 200-400時間 | 40-50% | | 公認会計士 | 3,000-5,000時間 | 10%前後 |

フィンテック業界の主要プレーヤー

1. ネット銀行・ネオバンク

楽天銀行・住信SBIネット銀行・PayPay銀行
みんなの銀行
UI銀行

2. ロボアドバイザー

WealthNavi
THEO+ docomo
楽ラップ

3. キャッシュレス決済

PayPay
楽天ペイ
Line Pay
d払い

4. 暗号資産取引所

bitFlyer
Coincheck
GMOコイン

5. オンライン証券

SBI証券・楽天証券（既存）
LINE証券
スタートアップ多数

6. クラウドファンディング

READYFOR
CAMPFIRE
マクアケ

7. 個人間レンディング

Funds
AGクラウドファンディング

8. インシュアテック

justInCase
Finatext

9. レグテック

KYC・AML特化
リスク管理SaaS

10. 法人決済・経費精算

マネーフォワード
freee
LayerX
BANSAI

キャリアパス

1. 銀行・証券からフィンテック

業務知識を活かす
年収維持または増加
業務効率改善

2. IFA（独立系金融アドバイザー）

銀行・証券退職 → 独立
月収50-300万円（顧客次第）
詳細: シニア起業

3. プライベートバンカー

富裕層向け資産運用アドバイザー
年収 800-2,000万円

4. 資産運用会社

アセットマネジメント
年収 600-1,500万円

5. 投資銀行

M&A・IPO
年収 1,000-3,000万円

6. PE・VC

投資ファンド
年収 1,000-2,500万円

7. フィンテックスタートアップ

プロダクト責任者
年収 700-1,500万円
ストックオプション

8. コンサル（金融特化）

マッキンゼー・BCG金融
年収 1,000-2,000万円

9. 保険業界

アクチュアリー
商品開発

10. 監査法人（金融特化）

BIG4 の金融セクター
年収 600-1,500万円

業界別の必要資格

銀行員

銀行業務検定
FP2級以上
証券外務員1種

証券会社員

証券外務員1種
FP2級以上
内部管理責任者

保険会社員

保険資格（生・損保）
FP2級以上

IFA

証券外務員1種・2種
FP2級・CFP
投資助言業登録

銀行内コンサル

中小企業診断士
銀行業務検定（FA）
FP1級

IFA（独立系金融アドバイザー）

IFA の仕組み

証券会社と契約
顧客に金融商品を案内
報酬は手数料 or 残高フィー

IFA の市場

米国: IFA がメインストリーム
日本: 急成長中
推定 IFA 数: 4,000名超（要確認）

IFA で稼ぐコツ

富裕層・準富裕層
残高フィー型（長期）
顧客紹介ネットワーク

IFA の課題

残高がないと収入低い
残高1億円 × 1% = 100万円/年

フィンテック業界の動向（2026年）

新NISA の影響

個人投資家急増
詳細: 新NISA
ロボアドバイザー利用拡大
IFA への相談増加

キャッシュレス比率

政府目標 40%
急速に普及

暗号資産・Web3

ビットコインETF承認
規制環境整備

AI・データ活用

AI 与信審査
不正検知
パーソナライズ商品提案

規制改正

改正資金決済法
改正保険業法
インボイス制度の影響

30-40代の戦略

既存銀行員・証券マン

フィンテック企業転職
IFA独立
プライベートバンカー

異業種からフィンテック

FP3-2級取得
証券外務員
フィンテック企業の 業務開発職

主婦・育児中

FP3-2級取得
在宅で金融ライター（副業ライティング）
ブログ・YouTube発信

シニアの IFA

退職後の IFA独立
既存ネットワーク活用
年収500-1,500万円

給付金対象

FP・証券外務員等の講座は 一般教育訓練給付金 対象になっているコースあり（要確認）。

最新の認定状況は厚労省検索ページで必ず確認してください。

よくある質問

Q: FP1級と公認会計士、どっち？ A: 用途が異なる。FP1級: 個人向けFP・営業。公認会計士: 監査・コンサル・CFO。

Q: 銀行員から転職するならどこ？ A: フィンテックスタートアップ・コンサル・IFA・保険会社。金融知識 が活きる。

Q: 文系・営業出身でフィンテックに転職可能？ A: 可能。FP2級 + 業界知識 で営業・カスタマーサクセス職へ。

Q: AI で金融業務はなくなる？ A: 単純業務は自動化。コンサルティング・複雑商品・経営判断 は人間が必要。